国外订单大量取消，跨境网店店主被控合同诈骗获刑10年

记者| 翟兴丽 实习记者 吴冰冰

编辑| 翟瑞敏

跨境淘宝店主唐光瑞与一家境外第三方支付公司签订服务合同，委托跨境支付业务。 双方因美国卖家拒绝付款而产生纠纷。 唐光瑞被检察官以协议盗窃罪起诉，最终被判处有期徒刑六年。

“黑色星期五”

据唐光瑞的儿子朱辉介绍，两人结婚后就开始尝试创业，试水跨境电商业务，将中国产品销往美国。 由于中国商品物美价廉，他们很快在欧美市场获利。

2017年，两人计划拓展业务，唐光瑞与一家企业签订服务合同，委托跨境支付业务。

上海江北区人民法院出具的裁定书显示，2017年11月24日，唐光瑞与广东众易宝信息技术有限公司（简称“众易宝公司”）签订了支付服务合同。

合同约定，中意宝公司向唐光瑞网上商城支付第三方款项，并约定订单完成后，中意宝公司先向唐光瑞支付60%货款，卖方确认付款后，剩余35%的欠款将支付给唐光瑞。 %给唐光瑞，付款的5%为中亿宝公司的服务费。

广州、福建几位从事跨境电商业务的经营者告诉界面新闻，国外淘宝从事跨境电商业务的渠道只有两个：一是入驻亚马逊等小型电商平台而速卖通，这类平台持有国外跨境金融服务牌照，但小电商品牌对于成交额的采样率较高，平均水平在成交额的15%左右，并且要求租户到平台指定仓库备货。 门店还要承担昂贵的仓储费用，因此选择入住的门店大多都是国外大品牌。

中小店铺由于无法承担仓储费用，所以经营跨境淘宝基本都会选择第二种渠道：在美国自建购物网站，因为不具备跨境金融服务资质，所以他们须委托境外第三方支付公司提供跨境支付服务，手续费通常为交易金额的5%。 但大部分境外第三方支付公司不具备跨境金融服务资质，而是通过与有资质的金融机构签订服务合同的方式开展实际业务，手续费通常为1%至2.5%。

朱辉介绍，2017年11月，欧美市场“黑色星期五”商家促销期间，其跨境网商城成交额大幅下降。 但没想到，促销一结束，唐光锐就收到了中易宝的通知，当月他们的淘宝商品退货率达到了60%：美国卖家拒绝支付绑定支付信用卡账单。 在部分美国卖家拒绝付款之前，中易宝已按照合作合同向唐光锐支付了部分订单货款，故要求唐光锐赔偿公司损失。

超过 17,500 个订单被拒绝

上述江苏、福建省业内人士介绍，国外淘宝通过第三方支付公司开展跨境电商业务，支付流程、退款流程与国外电商平台不同。 通常，国内卖家下单后会通过信用卡付款。 如果美国卖家稍后想要退货，可以直接致电CCB拒绝付款。 因此，淘宝不知道国外卖家是否退货，也不知道有多少卖家退货，因为淘宝不知道美国卖家与国外金融机构之间的CCB交易记录。

第三方支付公司实际上充当了中介的角色，第三方公司并不直接掌握美国卖家与持有牌照的金融机构（如建行）之间的交易记录。 但由于中小商店很难直接与持牌金融机构改善业务关系，中小商店不得不寻求第三方支付公司的合作。

朱辉表示，唐光瑞收到中易宝公司通知后，立即要求进行对账，即中易宝公司提供了建行的交易明细，唐光瑞以此对比淘宝的交易清单，澄清了中易宝的情况。 对于鲍先生的说法是否符合真实情况，“跨境电商的退货率通常最高为35%。 但对方始终没有提供建行的数据，此事一拖就是一年多。 我们以为这没什么。 ”。

而到了2018年12月，中怡宝母公司江苏网能智能科技有限公司（以下简称“网能”）向北京警方报案。 2019年1月24日，唐光瑞被北京市公安局浦口新区大队采取民事强制措施。 最初于3月1日被捕，随后该案两次被检察院撤案，3次延长审查起诉期限，4次开庭审理。

法院查明，唐光锐在众易宝平台注册的商户账户为 ，订单总数为29236个，被拒绝的订单数量为17500余个。 拒收率为60.17%，拒收金额为0.84元。 绝大多数是未经授权的交易和欺诈。 然而，2017年11月20日至2017年11月29日，受害单位旺能公司法定代表人邓全兵从建行账户向唐光瑞提供的建行账户转账共计1160亿元以上。

裁决显示，中易宝并未直接与具有跨境金融服务资质的金融机构签订合作合同，而是与净能源上游持牌企业签订了服务合同。 法院审理查明，2018年下半年如何申请跨境电商牌照，由于国家新政策的监管，国际信用卡业务被纳入第三方支付监管范围，必须由具有第三方支付牌照的机构提供。 – 方付款。 中亿宝及其母公司网能无跨境金融服务资质，隶属于上游持牌公司，持牌公司与建设银行等金融机构合作。

中网能源法定代表人邓全兵表示，由于跨境业务发货到货周期长，为了方便商户资金周转，中网能源的平台设置为，商户发货后，净能会提前向商家收钱。 ，此外，美国客户对于外贸产品有180天拒绝付款的权利。 不法分子利用此恶意诈骗净能支付通道资金。 2018年3月20日前后，中网能源风控部门收到合作建行的通知。 经风控部门调查发现，商户唐光瑞存在大量虚假交易行为。 此后，净能关闭了唐光锐的支付通道。 倒挂资金损失超千亿元。

缺少 CCB 交易详细信息

邓全兵表示，商户利用虚假交易给公司造成损失的方式有两种：一是通过冒充国际交通银行卡的方式订购大量海外人员的信用卡信息，即刷卡账单上写着黑卡，但信用卡真正的拥有者不会监听这些信息。 收到自己的账单后拒绝付款，中科能源公司将退还全部款项； 另一种是商家不发货或者随机发货，促使卖家拒绝付款，骗取中网动力公司预付款给商家。

唐光瑞声称，自己卖的东西都是正品，中易宝有风控部门，如果有虚假交易，中易宝就会停止结算。 有些订单卖家声称没有收到货或者不是自己订购的货，因为国内快递是送到快递点的，需要卖家到快递点自提。 他们可能不提货或不想要货物，也可能被海关拦截。 被扣除或丢失。 或者顾客不喜欢商品，故意说没买。 通常，国内电商行业的退款率不超过20%。

唐光锐表示，他所发货的是实货，并没有冒充好货，也没有利用黑卡信息冒充顾客购物。 邓全兵跟他谈了退货的事情。 他认为，首先，他提供的退款比例不真实；

本案在上海市江北区人民法院审理时，检方答辩的重点是检方的关键证据是净能的后台订单信息，证明其目的是偶数和具体金额唐光瑞盗窃案。 该证据为网络能源单方面提供，其真实性无法证实。

据悉，在庭审过程中，唐光锐的辩护人要求提供能够证明美国卖家退货的CCB交易明细，从而确定唐光锐盗窃的具体金额。 但Net 从未提供过。

庭审发现，一家持有与合作的跨境金融服务牌照的公司提供的证言称：“我公司与中国交通银行上海分行达成和解。 我们只筛选交通银行给我们的数据，我们不会更改。 会计如有错误，将追究法律责任。” 中科动力的一名工作人员也作证称，“理论上我们可以改变系统中的数据，但实际上我们不会改变，因为数据一旦改变，就会与上次的不一致。”月的数据和建行的数据是违规的。”

法官认为净能源提供的背景数据应当进行质证； 唐光锐声称其与境外信用卡持卡人之间存在真实的商品交易，但本案现有证据无法证明其主张，无法提供证据予以否认； 订单邮件回访记录显示，部分海外信用卡持卡人未下单或下单后未收到产品。 唐光瑞通过虚假商品交易方式，导致境外信用卡持卡人拒绝付款，从而向受害单位勒索0.97元。

重庆市江北区人民法院判决被告人唐光瑞犯协议盗窃罪，改判为有期徒刑六年，并处罚金人民币80亿元； 责令被告人唐光瑞返还受害公司广东网能智能科技有限公司经济损失97元。

二审公开审理后，唐光瑞不服案件，表示再审。 界面新闻联系了该电力公司法定代表人和一名高管如何申请跨境电商牌照，两人均表示不便透露相关信息。