10.防止收集大量敏感客户数据
11. 限制购物
12.仔细检查IP地址和信用卡地址是否匹配
13. 防止非数学送货地址
14.启动社交媒体帐户登录
未来跨境电商诈骗者的特征
概括
跨境电商诈骗者是谁？
跨境电商诈骗，又称支付盗窃，是指在跨境电商平台上以任何方式发生的盗窃和诈骗行为。 诈骗的目的是获取经济和个人利益，同时也会对买家的店铺和收入造成负面影响。 使用被盗或伪造的信用卡、使用虚假身份、联盟广告欺诈等都是跨境电子商务盗窃的例子。 如果客户在您的跨境电商店铺内实施盗窃，店铺将被动承担损失。 因此，此次盗窃行为将会影响买家的正常收入以及店铺的正常经营。
网络诈骗与实体诈骗的区别在于，网络诈骗可以利用个人信息和信用卡信息进行操作，但交易时无需出示信用卡。 在某些欺诈案件中，黑客窃取个人和财务信息，然后将这些信息走私到黑市上。 而且这种类型的犯罪诈骗比较严重，但不仅仅是这种类型的诈骗还有其他类型的诈骗，比如友好诈骗。 在友好欺诈模式下，卖家故意提出退款以获得产品，并能够阻止后续付款。
由于时间和资源限制以及收集证据的负担，跨境电子商务欺诈现在司空见惯。 也就是说，跨境电商领域的盗窃指控案件非常少。 为此，买家自己最好集成一个高质量的欺诈检测和预防管理系统，这样可以杜绝平台上的一些欺诈行为，减少对买家收入的负面影响。
跨境电商盗窃的情况复杂且不断变化，窃贼每年都会更新、迭代其骗局。 一次被盗就足以构成诈骗，买家需要时刻警惕被盗。 下面我们直接跳进跨境电商盗窃蓝筹股解密及对策。
首先，我们来了解一下跨境电商盗窃的不同类型。
为何跨境电商诈骗频发？
跨境电商领域的犯罪欺诈有多种诱因。 有的是历史诱因，有的是地理原因，还有的是法律诱因。
1. 易于实施
在互联网出现之前，诈骗者不得不依靠窃取他人的实体信用卡来进行购物，比如闯入房屋、闯入车辆，或者通过当街强奸获取银行卡，这本身就是一项非常危险的行当。
然而，如今盗贼的生活“轻松多了”。 他们只需要访问暗网上的一个网站，然后根据需要尽可能多地订购被盗的信用卡（交通银行卡）信息。 2019年上半年，至少有2300万张被盗信用卡在暗网上转售。
2. 匿名
支付盗窃之所以如此普遍，是因为它很难被发现。 小偷不再需要走进实体商店，与其他人说一句话，或者冒着被商店里的摄像头拍到的风险。 现在，诈骗所需要的只是一台笔记本电脑和互联网接入。 诈骗者可以随时随地进行犯罪活动而不被发现。
网络窃贼通常会使用虚假的个人信息创建虚假电子邮件帐户并租用邮政信箱。
3、容易逃脱
从事跨境电商盗窃的犯罪分子也知道，警方不会将他们作为严厉打击的首要目标。 首先，与其他类型的犯罪相比，跨境电商盗窃的金额普遍较小。 据悉，跨境电商盗窃行为越来越多地跨国进行，这使得其他国家的警方很难找到并起诉窃贼。
跨境电商盗窃的常见类型
打击跨境电商欺诈的最佳方法是首先确定欺诈的触发因素，然后制定相应的策略来避免和应对攻击，以确保买家自己的跨境电商网站的安全。 首先，买家需要识别盗窃类型并直接处理。
诈骗者使用无数的骗子来骗取买家的钱，这里我们整理了一些最常见的骗子类型。 同时，我们针对大大小小的跨境电商网站提出了一些应对策略。 事实上，窃取交通银行卡和账户信息是跨境电商盗窃行为中最常见的类型，但网络犯罪却以其创造力而闻名。 诈骗甚至针对交易中的常见物品，例如手机、平板电脑、笔记本电脑，甚至礼品卡。 买家应警惕此类骗子并适当避免。
1.测试卡
测试卡诈骗（也称盗卡）是跨境电商盗窃的常见手段。 2017年，测试卡盗窃案比往年猛增200%，占所有电商盗窃案的16%。 大约7%的小型电商买家遭遇过此类盗窃。
卡测试欺诈是指有人通过欺诈或在暗网上订购信用卡数据来获取一张或多张信用卡号码。 事实上，这个骗局有信用卡号码，但他们不确定被盗信用卡是否可以完成交易以及与被盗信用卡相关的限制。
窃贼通常会访问跨境电商网站，然后进行小规模测试。 他们将使用一些脚本或机器人来快速测试多张信用卡。 最初的订单金额会比较小，因为目的是看看信用卡是否可以正常交易。 如果他们否认信用卡信息有效，他们就会订购昂贵的东西。
起初，这些大规模的测试几乎不会引起人们的注意。 然而，商店和卖家只有在发生小额信用卡交易时才会发现自己的信用卡被盗。 但此时，窃贼应该已经使用信用卡完成了几笔小额交易。
2.友爱盗窃
当用户在线订购产品或服务并请求支付处理商退回产品并声称整个交易无效时，就会发生善意盗窃（也称为退货盗窃）。 信用卡公司或建设银行会直接将钱退还给顾客，这部分损失必须由零售商承担。
在退款诈骗者中，个人陈述可能听起来是真实的，在个别情况下也可能是准确的，但这也给友好的小偷留下了可乘之机。 也就是说，善意的盗窃可以带来免费的商品。 例如揭秘跨境电商，窃贼可能从商店订购商品，然后说买家没有发货，他们可能会告诉信用卡发卡机构，他们将商品退回商店但从未收到退货，或者他们可能会告诉信用卡发卡行发卡商户自己已经取消了订单，但店铺却一直给他们发货。
无论哪种情况，进行退款盗窃的诈骗者都会联系各自的信用卡发卡机构，对不存在的交易提出异议，从而达到盗窃的目的。 买家可以使用退款管理软件工具来减少被盗造成的损失，防盗管理工具还可以帮助买家解决交易纠纷。
3、退货盗窃
退货盗窃是指小偷使用被盗的信用卡在电子商务网站上下订单。 随后，他们会联系电商公司，要求赔偿意外多付的费用，并要求退款。 不过，他们随后会告诉买家，由于他们的信用卡已被停用，所以需要通过其他渠道将钱转入他们指定的账户。 最终，信用卡上的钱无法退回，买家应对信用卡持有人承担全部责任。
许多买家因退货被盗而陷入困境。 其实这种骗子表面上看起来很有道理，但毕竟是想从店里偷钱。
4. 账户盗用诈骗者
盗号诈骗是指有人获取跨境电商网站或店铺的用户账户信息并登录其账户而发生的诈骗行为。 帐户接管可以通过多种方法实现，例如在暗网上订购被盗的密码、安全代码和个人信息，或对特定客户群进行网络钓鱼。
一旦窃贼获得用户帐户的访问权限，他们就可以从事欺诈活动。 例如，他们可以修改用户的账户详细信息、在跨境电商商店上下订单、提取资金，甚至获取用户的其他账户信息。
帐户接管诈骗者是一种严重的身份盗窃形式，可能会对成为这些盗窃受害者的买家的可信度产生灾难性的负面影响。 如果买家的顾客觉得自己的数据通过买家商店泄露，顾客很可能不再在该商店下订单，而会转向其他可以安全进行交易的网站。
5. 切断和窃取
欺诈性盗窃是指诈骗者在商店店面下订单，而账单地址和送货地址均与被盗信用卡相关。 下单的目的就是拦截产品，然后将产品据为己有。
盗窃的方式有多种。 首先，诈骗者可能会联系买家网站上的在线客户，要求更改送货地址。 这样做的目的就是将送货地点改为骗子想要收货的地点，但实际付款的人才是受害者。 据悉，骗子还可以联系货运公司将货物发送到他们计划的地点。 如果骗子距离受害人很近，甚至可以等快递上门，然后签收包裹并带走。
6.三角盗窃
三角盗窃涉及三方：诈骗者、买家、跨境电商网站。 骗子会在亚马逊、亚马逊、知识兔上开店，然后以特别有价值和优势的价格转移需求量大的产品。
开设这样的店铺可以吸引很多合法合规的卖家，而骗局就会利用这些卖家贪图利益的心理。 一旦此类客户在诈骗商店下订单，诈骗者就会使用卖家输入的信用卡和其他信息从其他买家的商店订购合法商品，然后将购买的商品发送给自己的客户。
尽管设下骗局的店铺卖家觉得自己以特别实惠的价格订购了商品，但受害者却是信用卡信息被盗的电商网站和其他买家。 在骗子输入盗取的信用卡信息后，买家商店实际上将真实商品发送给了骗子。
如何识别跨境电商诈骗者
买家可以通过多种方式识别跨境电商盗窃行为。 跨境电商盗窃能否成功很大程度上取决于骗局的想象力和创造力以及所采用的手段。 在买家加大网络犯罪应对策略的同时，网络窃贼也在加大力度，使用各种巧妙的方式来误导买家。
例如，以下危险信用可以作为参考：
订单上的信息和数据不一致：输入的邮政编码与输入的城市不匹配。 或者购物者的 IP 地址可能与他们输入的电子邮件不匹配。
金额远高于普通订单：订单出现异常，普通客户支付的金额高出很多。 其他危险信息包括一个订单中有多个类似的SKU单位，但他们会急于发货（骗子希望在被发现之前收到货物）。
不寻常的位置：例如，您的客户通常从北美的 IP 地址订购，但突然客户从不寻常的位置（例如俄罗斯）的 IP 地址订购。
多个送货地址：卖家的帐单地址相同，并且送货地址确实是多个不同的地址。
短时间内完成多笔交易：窃贼连续多次购买，且下单时间并非重要节假日。
来自多张信用卡的多个订单：这是指有人在三天或更长时间内使用多张信用卡下多个订单。
连续拒绝交易：卖家进行一两次以上的购买尝试（尽管真正的卖家有时会犯错误），但未能提供卡号、有效期和信用卡安全码。
来自新国家的一系列订单：例如，买家从未收到过来自柬埔寨王国的订单，然后在一周内突然收到来自该国的多个订单。
跨境电商盗窃的对策
无论您的商店发生多少起与信用卡相关的盗窃事件，此类诈骗者最终都会影响卖家的利润和商店的声誉。 事实上，保护你的跨境电商网站免受日渐衰落的恐吓似乎是一场更加艰难的战斗，但店主仍然可以采取一些快速有效的策略来反击跨境电商盗窃，从而减少欺诈风险。
1. 使用盗窃检测方法
该方法是打击跨境电商盗窃行为的有效手段之一。 盗窃检测本质上是一种第三方解决方案，可用于识别风险交易，保护跨境电商买家免受信用卡（交通银行）测试盗窃、友好盗窃和退款盗窃。
这些防盗检测方法可供各种规模的跨境电商组织使用，也是跨境电商企业防盗的最佳方法之一。 话虽如此，这些盗窃检测方法的价值对于这些没有时间、资源和精力来应对跨境电商盗窃的小公司和小企业来说尤其重要。 不过买家需要自己寻找相对好的供应商。 总体而言，盗窃监控是反击诈骗者和小偷的最佳方法之一。
2.利用支付卡行业规则
《支付卡行业数据安全标准》（知识兔）是指支付卡公司存储和处理用户信用卡信息以及获取持卡人信息（例如电子商务公司）的一套被广泛认可的条件。 维护安全交易的整体环境。
支付卡行业规则规定了一些最基本的预防措施，包括在互联网连接和存储信用卡号码的系统之间建立防火墙。 支付卡行业规则也是强制性的，因此买家必须遵守相关规定，以避免任何制裁和处罚。
3.节假日期间提高警惕
正常节假日往往是跨境电商商家最繁忙的时间。 许多顾客会在“橙色星期五”、“网络星期一”以及 12 月的各个假期进行网上购物。 卖家在这段时间也会非常忙碌，有时不愿意遵守相关的安全防范措施。
事实上，许多诈骗都是利用买家太忙或试图发现潜在的欺诈行为。 节假日期间，买家在收到国外大单、非常紧急的订单、小订单时要特别小心，因为此类行为往往是小偷想要诈骗的证据。
4. 创建黑名单
如果买家订阅盗窃检测解决方案或自行测量盗窃活动，商店会发现某些顾客已经在商店中测试了信用卡。 买家发现此类客户后，可以将其列入黑名单。
将此类客户添加到黑名单后，买家可以严格禁止他们在自己的店铺下单。 然而，黑名单等方法并不能完全解决盗窃问题揭秘跨境电商，因为窃贼还可以窃取新的身份来实施盗窃。 但黑名单可以帮助买家根据该客户之前的行为，将跨境电商盗窃行为阻止在交易室发生之前。
事实上，很多跨境电商建站程序都有黑名单功能，也有这样的功能。
5.定期检查网站安全
想要成功应对跨境电商中的各类盗窃活动，买家需要定期监控自己网站的安全防护情况。
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