因走私案被停新增，汇聚支付涉赌涉诈的这几年

日前，因涉嫌拐卖案件，监管暂停新增特约商户，并暂停支付机构上海凝聚支付电子科技有限公司（以下简称凝聚支付）的合规运营。再次成为业界讨论的焦点。

聚合支付多次涉及拐卖案件

聚合支付隶属于北京正佳科技集团。 成立于2008年7月1日，注册资本1万元人民币。 成功续办全省互联网支付业务。

2015年12月，聚力支付获得中国人民建设银行深圳分行颁发的跨境人民币支付批准文件。 在过去几年提供跨境服务的过程中，合规混乱始终与拐卖案件相伴。 直到近期美乐沟案公开审理，建行深圳分行才被停牌处罚，并暂停新增业务。

根据重庆市高级人民法院近日作出的裁定书，贵州美乐购网络科技有限公司（以下简称“美乐购公司”）自2015年8月成立以来，一直从事跨境电子商务业务。交易平台。 2016年下半年，美乐斯科负责人曹志国为获取非法利益，与平安快递公司相关人员串通，利用天猫、京东等平台上的羊奶等商品60%至30%的折扣价格进行销售。京东作为申报价，向国外订购者出售 从美国代购处订购的羊奶等本应通过邮政渠道入境的商品跨境电商诈骗案，被谎报为跨境电商贸易并在国内销售，快件已送达国外订购者手中。

这是一起普通贸易伪装成跨境电商贸易销售的典型案例。 作为支付方式提供商， 与于2017年11月11日签署了互联网支付和海关订单服务合同。该公司为提供在线支付和海关账单推送服务。

最终，因违反特约商户管理规定等违法违规行为，中国人民建设银行深圳分行作出行政处罚决定，并采取停止新增特约商户等行政监管措施。聚合支付。

值得一提的是，这并不是聚力支付第一次卷入拐卖案件。

2018年，一家名为四川淘亿跨境电子商务有限公司（以下简称“广东淘亿”）的公司也将普通贸易进口的日用品等商品伪造成电子商务（直营）的贸易形式。邮件）清关进口并逃避海关监管。

本案中，聚聚支付为深圳市广兆实业投资公司（以下简称广兆公司）提供支付服务，帮助广州桃一伪造收据、账簿。 已处理 19383 笔交易。

2017年1月至9月，广州天章供应链有限公司（以下简称“天章公司”）向海关交付了应以正常贸易方式申报进口的羊奶、营养粉等货物以跨境电商贸易的形式。 通过申报进口逃税金额高达近650亿元。 聚力支付自2016年10月起为天章公司提供跨境支付服务，并支付手续费。

除此之外，聚聚支付近年来在合规方面也“踩过坑”。

还款、赌博、电费诈骗不承保

非法退货。 2019年，聚合支付旗下信用卡代理产品“丰收”平台被曝涉嫌非法鼓励用户信用卡套现、商业模式救人拉人、涉嫌传销等。 “丰收”的渠道利润类型为：利润分成与下属之间的比例差异，是一个层次递归模型。 两星晋升一星，两星抢夺一星团队最高6/10,000的利润分成。 例如，某明星团队的交易额包括50亿元快速还款（万利润3分）和100亿元精准还款（万利润6分）。

对此，凝聚支付回应称，主要为“丰收”App提供技术支持服务，不参与日常运营。 不过，在丰收的注册页面上，可以明显看到其官网是聚聚支付（）的官网，并且注册合同上也明确提及其是聚聚支付的产品。

此前，2019年11月，银联发布《关于收单机构信用卡违规还款专项规范工作的通知》，要求收单机构立即指定专人按照要求开展全面自查整改工作的通知。 从此，代理退货业务不再“流行”。

互联网上的毒品。 在山东省南昌市的一起案件中，从2015年11月开始，一名女子以经营网上二元期权交易为名，组织赌场活动以牟利。 通过招募会员登录网站在规定时间内投注“上涨”或“下跌”来参与赌博。 该女子通过在 开设的支付账户，收到了全省会员注册交易的资金。 2015年11月至2017年12月，涉案增值资金高达3.7万元。

互联网跨境赌场. 成都、重庆一起涉嫌赌博案件中，2017年11月以来，犯罪团伙在成都匾额酒店经营管理“北投”、“六馆”、“红博”、“博当”、“皇家”等网络。新加坡。 赌场平台。 同时，该团伙紧急聘请推广人员通过互联网向中国境外赌场玩家进行推广，并紧急聘请客服人员协助赌场玩家解决网站运营等问题。 仅2018年7月至2018年12月，涉黄交易金额就高达25万元。

其中，聚聚支付为该团伙提供资金支付结算服务。 犯罪团伙获释后，在聚汇支付支付账户内非法获取资产310亿元。

涉嫌联通盗窃案。 山东永康联通特大盗窃案中，被告人王文涛指使凯世强等人被指控犯有协助信息网络犯罪活动罪。 在联通盗窃团伙的默许下，被告连接第三方支付通道，并提供其电话号码、电子邮箱账号作为商户账号申请第三方支付通道。 在银联账户被冻结的情况下，仍然可以开立精简支付商户账户。 被告利用“融合支付”第三方支付连接资金通道进行洗钱跨境电商诈骗案，并为该团伙的赃物提供技术支持。

经核实，杭州市30余名受害人资金被骗。 杭州受害人苏某被盗的近600亿元中，有近500亿元是通过“融合支付”转移的。

因经营违规多次受到处罚

近三年来，人民银行和公安部门严厉打击跨境赌场资金链接，要求加强账户生命周期管理，继续遵循“谁开户（卡）谁负责”的原则”、“谁的用户（商户）负责”、“谁的合作客户负责”的原则，就是压实相关支付服务主体的责任。

中国人民银行也多次对聚合支付违法违规行为进行处罚。

2019年1月，中国人民银行上海分行对凝聚支付违反支付结算规定作出罚款，没收违法所得17.9元，并处罚款53亿元，罚款总额70.9亿元。

2020年12月，中国人民银行上海支行对凝聚支付开出229万罚单。 罚款显示，2018年1月1日至2019年6月30日期间，聚聚支付未履行客户身份识别义务，未按要求提交可疑交易报告。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）项、第（三）项规定，对集中支付行为处以人民币196亿元的罚款，合计罚款人民币100万元。对相关责任人处以9.7亿元； 该公司已为虚假交易提供付款。 服务违规，根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定，对该公司处以人民币24亿元的罚款。

据悉，案裁决文件显示，中国人民银行上海分行对凝付作出行政处罚决定，并采取停止其新增特约商户等行政监管措施。 罚款的细节尚未公布。

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